En un mundo atravesado por las operaciones económicas virtuales, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los valores permitidos para transferencias financieras y transacciones. A través de bancos o billeteras virtuales se debe informar o justificar ante el fisco en caso de superar los montos permitidos.
La entidad elevó recientemente los topes que son los límites a partir del cual se monitorean los giros virtuales. Esta actualización responde a un mecanismo de ajuste semestral automático basado en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Los nuevos montos que alertan a ARCA:
– Transferencias y acreditaciones: $50.000.000
– Extracciones de efectivo: $10.000.000
– Saldo bancario total: $50.000.000
– Plazos fijos: $100.000.000
– Billeteras virtuales: $50.000.000
– Sociedades de bolsa: $100.000.000
– Compras como consumidor final: $10.000.000
La documentación necesaria ante el ARCA para justificar movimientos:
– Recibos de sueldo o haberes jubilatorios
– Facturación de autónomos y monotributistas
– Declaraciones juradas de impuestos
– Contratos de compraventa
– Extractos bancarios previos
– Certificaciones de contador público
Si no se puede demostrar el origen del dinero, ARCA puede:
– El banco o billetera puede bloquear temporalmente la cuenta o rechazar la operación.
– ARCA puede iniciar una intimación formal para declarar los fondos.
– Si se considera una operación sospechosa, se emite un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).
¿Cómo saber si tenés una alerta activa de ARCA?
– Ingresá con tu CUIT/CUIL en el sitio oficial de ARCA.
– Consultá la sección de “Fiscalización electrónica” o de “Transacciones observadas”.
– Verificá que tus declaraciones estén al día y tus datos actualizados
